客制化财富洞察
- 按季度出版的全球大类资产走势及投资观点分析，聚焦重要投资主题并提供有实际应用价值的投资观点，剖析未来的挑战与机遇，同时集合汇丰及第三方专家等多方观点，助您构建投资组合。
专业化理财及代销产品
提供全覆盖的金融产品及服务方案，满足您的不同资金需求。
- 结构性存款产品（自有）您可享专属结构性存款产品及定制功能
- 代客境外理财计划（自有）您可享专属申购费率优惠*，分享海外资产带来的潜在收益
- 保险（代销）您可享专属保险服务、优惠核保规则和专属售后服务
- 资产管理计划（代销）**相比于公募基金，资产管理产品有机会涉猎更广的投资标的，可为您提供独特的投资灵活性。
*如需查询代客境外理财计划—开放式海外基金型产品的费率优惠活动细则，请以公布的活动通知为准
**上述资产管理计划由基金公司发行与管理，代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任
传承规划
澄明之境，财富之上。薪火相传方使家业常青。当未来陆续由新一代接手，未雨绸缪才可抢占先机。
观瞻、明鉴、以传承，汇丰卓越理财・尊尚助您展开传承大计，整合全球资源，汇聚专业力量，为您的财富传承之路保驾护航，助力客户完成传承大计。
财富传承规划的三大考虑
- 传承给谁？您可通过财富传承规划，更加清晰地了解自身的财务状况和已有目标规划，并通过我们提供的多样化产品配置及规划方案灵活指定受益人。
- 何时传承？我们将根据您的目标金额、已有资产以及通过财富传承规划设定的平均预期寿命，计算出合理的传承时间点。
- 如何传承？我们甄选包括保险、债券、基金和部分结构性存款产品在内的多款理财产品，并提供在财富传承中可能涉及的法律、税务等第三方专业机构咨询，助您开启财务传承规划。
启“承”计划
下一代培养一直是汇丰非常重视的一环。汇丰卓越理财・尊尚联合全球合作伙伴，提供丰富多元的实训课程及实习项目，帮助您的下一代挖掘潜力、拓宽视野，未雨绸缪，有序传承。
案例分析
王先生65岁，已经退休安度晚年，并且第三代也到了牙牙学语的年纪，有一个幸福美满的大家庭。
客户需求：
王先生的愿望就是自己的子孙都能受到良好的教育，幸福快乐的成长，有足够的钱做他们想做的事，但也不至于给太多的钱让他们什么都不做。
参考方案：
- 王先生可以通过投保寿险，放大传承资产杠杆，并建立信托协议安排，以个性化分配方式逐步使子孙受益，避免大额资金一次性赔付带来的负面效应。
- 通过年金类保险实现定期分配的安排。
- 借助法律咨询，通过遗嘱等方式安排传承规划。
临界退休 子孙满堂
家长中年 儿女未婚
企业家子女二代接班
企业主 家庭支柱
跨境资产 海外身份
* 以上内容仅供一般参考，并不提供任何专业意见（包括但不限于财务、税务、法律或会计等方面的意见）或投资建议。
本资料所含信息亦未考虑特定个人的投资经验、目标、财务来源及有关情况，请勿将本资料视为我行在这些方面提供的意见/建议加以依赖，或将其作为任何投资或其他决定的依据。
本资料内的信息可能根据实际情况不时发生变化。
传承洞察
传承讲堂
“家庭保障传承”核心
- “传”财富延续，“承”启承计划
- 联合第三方合作伙伴*倾力打造“明日菁英创造营” 、“领导力智慧营” 、“未来菁英荟”三大王牌，通过一系列活动、科研项目与课程助力下一代培养
*相关服务由第三方提供
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