• 设定您的首要目标

在创建财富管理规划之前,您可以根据个人或家庭的生活状态和发展阶段,明确自己想要达成的目标,例如明年购置一套房产、为孩子高中毕业后出国留学预留学费、为10年后退休作储备等。

确保您想实现的目标符合SMART原则:具体(Specific),可衡量(Measurable)、可实现(Attainable)、有相关性(Relevant)以及有明确的时限(Time-bound)。再把它们按照实现期限和重要性进行优先级排序,短期内最想要实现的就是您的首要目标。

  • 了解您的财务状况

现在,您需要列出两张清单:一张财产清单包含您的收入、存款、投资收入、房产估值等;一张债务清单包括信用卡欠款、购房贷款等。用资产总额减去负债,就知道您有多少财可理了。然后对照您的目标,估出还需要多少钱才能实现。

例如,您计划提前退休,想要为退休生活作财富规划,可以先列出已经额外为退休生活预备的储蓄或投资金额的现值(养老金除外),然后根据理想的退休年龄,以及期望中退休生活的所需开支,推算出还需要多少钱。

您也可以通过汇丰财务体检,了解自己当前的财务状况。

  • 选择适合您的产品或服务

将财富管理目标量化以后,您就可以通过存款、投资或购买保险等途径,把规划变为行动了。

其中,投资产品有可能让您更快实现财富规划目标,但伴随一定程度的风险。什么样的投资产品适合您,与您的风险承受能力非常相关。能够承受中高程度风险的个人投资者可以选择股票投资;如果只愿意承担较低风险,更注重保本,不妨考虑保本或部分保本的结构性产品。

如果想进一步了解详情,您可以预约联络或亲临汇丰分支行,我们的客户经理和产品专家团队将为您进行风险评估并给出合理建议,为您提供资产配置方案。

  • 定期回顾您的财富管理规划

随着年龄增长、收入增加或者为人父母带来的变化,您的财富规划目标也会改变。每一年,您要清楚对您来说什么是重要的,确定当前的个人财富管理规划仍然适合您,并根据需要相应调整资产配置方案,帮您实现财富规划目标。

联系我们

如果您想了解更多信息,或获取个性化建议,请留下联络方式,我们将在2个工作日内给您回电

您也可以拨打热线进行个人业务咨询

400-820-3090

若您在海外或港澳台地区,请在号码前加拨中国国际电话区号+86

您想实现的财富管理目标

 
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您积累的财富能够让您尽情享受人生,也能为您所关心的人提供更好的生活,保障您尽量免受意外事件的影响。

 
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完备的家庭财富管理规划不仅能为您的家人提供保障,还能让您对未来更有信心。

 
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美好的退休生活取决于多方面保障,不光在于存下足够的钱,还要考虑资产保护方案确保退休收入安全无忧。

 
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不论您的孩子刚步入学堂还是正准备出国留学,您都可以通过规划并准备教育储备来为孩子开启美好的人生。

 
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通过适当的财富传承规划,您将能够以智慧的方式分配财富。

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本文所载观点和信息仅供一般参考,并不旨在提供任何专业意见(包括但不限于财务、税务、法律或会计等方面的意见)或投资建议。本文所含信息亦未考虑您的投资经验、目标、财务来源及有关情况。您不得将本文视为本行在这些方面提供任何意见/建议,或加以依赖作为任何投资或其他决定的依据。本文亦不构成对本行提供的任何产品和服务的广告、营销、推荐、要约、要约邀请或建议。本行并没有建议或招揽任何基于本文的行动。

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