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香港互认基金知多少

发布时间:2021年3月22日

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何为香港互认基金?

2015年5月,中国证券监督管理委员会正式发布《香港互认基金管理暂行规定》,香港证券及期货事务监察委员会发布《Mutual Recognition of Funds(MRF)between the Mainland and Hong Kong》,并于2015年7月1日正式实施,内地与香港互认基金正式开闸。

香港互认基金,是指依照中华人民共和国香港特别行政区(“香港”)的法律在香港设立、运作和公开销售,并经中国证监会批准在内地公开销售的单位信托、互惠基金或者其他形式的集体投资计划,即香港注册的基金在内地销售,也称“北上基金”;相应的,在内地注册的基金在香港地区销售,则为内地互认基金,也称“南下基金”。

香港互认基金和内地证券投资基金之大不同

不同于内地证券投资基金,除了基金管理人之外,香港互认基金还有一个新的主体,即“代理人”。按照《香港互认基金管理暂行规定》,香港互认基金的管理人应当委托内地符合条件的机构作为代理人,办理基金在境内的相关业务,包括产品注册、信息披露、销售安排、数据交换、资金清算、监管报告、通信联络、客户服务、监控等事项,但香港互认基金管理人依法应当承担的职责不因委托而免除。以汇丰亚洲高收益债券基金为例,产品的香港管理人是汇丰投资基金(香港)有限公司,其内地代理人是汇丰晋信基金管理有限公司,上述事项由汇丰晋信代为办理。

除此之外,《香港互认基金管理暂行规定》明确约定,香港互认基金不以内地市场为主要投资方向,在内地的销售规模占基金总资产的比例不高于50%,也就是说,当基金内地销售规模接近50%上限时基金将暂停在内地销售直到该比例下降到一定水平后才重新开放。

纵览目前市场上所有香港互认基金,其投资资产类别丰富,包括亚太股票型、亚太债券型、环球股票型、环球债券型、环球混合型、亚太混合型、大中华股票型等。

香港互认基金哪里买?

目前我行提供14支香港互认基金,您可以通过我行手机银行、网上银行、财富视频通、分支行渠道进行申购和定投。

1. 代销机构对基金产品风险等级的评级,主要根据代销机构对基金的定量因素(包括历史波幅)、定性因素(产品投资策略、风险因素)的综合评估而确定,分为1到5共五个等级,5为最高风险。若代销机构的风险等级评价与基金公司的不一致,则基金产品最终风险评级以两者风险等级孰高者为准。

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