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汇丰大湾区理财通

汇聚环球优势,开通两地投资机遇

即刻开通汇丰大湾区理财通,捕捉粤港澳大湾区投资机遇,最高享1,400元购物卡。

即刻开通汇丰大湾区理财通,最高享1,400元购物卡

洞悉投资先机,连系两地机遇

随着大湾区不断发展,广东、香港及澳门迎来更多机遇。近来,大湾区更首次允许个人投资者直接跨境开设及操作投资账户,为您提供更多元的财富管理机会。

汇丰银行(中国)有限公司(“汇丰中国”)与香港上海汇丰银行有限公司(”汇丰香港“)已就“跨境理财通”建立合作关系,向居住在大湾区的内地和香港个人居民提供涵盖南向通及北向通的跨境理财通服务,满足与日俱增的全球化财富管理需要。

在遵循两地个人投资、产品管理的相关法律,及尊重国际惯例做法的前提下,汇丰以专业带来新机遇,为两地开拓更宽阔市场,让大湾区居民拥有更大自主度及更多投资产品选择,促进人民币跨境流通与使用,同时迎合大湾区居民的资产管理需要,真正连系两地投资机遇。

连系南北:“南向通”与“北向通”

汇丰凭借超过150年的雄厚实力,配合覆盖60多个国家和地区的环球网络优势,为您带来“汇丰大湾区理财通”。

  • 个人投资额度每人最高人民币100万元
  • 购买合资格的投资产品*

“北向通”跨境资金净流入额上限和“南向通”跨境资金净流出额上限均不超过“跨境理财通”业务试点总额度。目前,“跨境理财通”业务试点总额度为1500亿元人民币。除此之外,“跨境理财通”业务试点对单个投资者实行额度管理,投资额度为100万元人民币。而当中的资金往来,会以“闭环式”,即原路往返方式进行,并只适用于购买合资格的投资产品。汇丰中国目前在大湾区理财通“北向通”服务提供的投资产品包括我行代销证券投资基金(风险等级“一级”到“三级”)。基金产品有风险,投资需谨慎。

服务特色

汇丰大湾区理财通,让您轻松无忧地进行跨境财富管理。

通过以下优势特色,您的财富管理将更加得心应手:

  • 全天候24小时线上服务平台

  • “跨境理财通”服务网点提供线下支持

“南向通”,捕捉南向机遇

“南向通”是专门针对符合申请要求的大湾区内地投资者,通过位于香港的银行开立投资账户,可直接购买香港地区银行销售的合资格投资产品,自如把握大湾区新机遇。

为使用汇丰大湾区理财通南向通服务,客户需在汇丰中国开立人民币一类户,指定该一类户用于大湾区理财通南向通服务。该账户将配对客户在汇丰香港开立的投资账户,用于大湾区理财通项下的资金汇出与汇入。

“南向通”合资格产品:

  • 基金:在香港注册成立并经香港证监会认可、“非复杂”及风险评级为“低至中”的基金
  • 债券:“非复杂“及风险评级为”低至中“的债券
  • 存款:人民币、港元和外币存款(例如:美元、澳元、加拿大元、瑞士法郎、欧元、日圆、英镑、新西兰元及新加坡元)

汇丰中国与汇丰香港已就大湾区理财通建立合作关系,点击汇丰香港网站了解更多 (请注意,您即将进入汇丰香港官方网站,此网站可能与我们网站的条款和条件以及隐私政策不同)。

“北向通”,尽享北向机遇

“北向通”是针对符合申请要求的香港投资者,通过大湾区内地银行开立的投资账户,可直接购买内地银行代理销售的合资格投资产品,轻松锁定大湾区新机遇。

汇丰中国可提供的“北向通”投资产品:

  • 内地证券投资基金(风险等级1-3)

基金产品由基金公司发行与管理,代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任。基金产品有风险,投资需谨慎。

汇丰大湾区理财通个人投资账户开立流程

第一步:预约前往汇丰中国位于大湾区的内地分支行开立并指定用于“南向通”汇款的内地账户(人民币一类结算账户)

注:如您已在我行开立人民币一类结算账户,可直接前往第二步。

如您需要了解更多大湾区理财通”南向通”服务相关信息,您可点击“即刻预约咨询”。

还不是汇丰中国客户?即刻智能开户预约。

已是汇丰中国客户?您可联系您的客户经理或者拨打400-920-3827了解服务申请详情。

第二步:在线提交“南向通”合资格投资者认证资料,并前往汇丰中国位于大湾区的内地分支行进行原件校验,完成资质审核。

新客户或汇丰中国现有客户可以通过汇丰中国手机银行 > 首页“快速入口” > “大湾区理财通”提交南向通合资格投资者认证材料,在线审核通过后可以亲临汇丰中国在大湾区分支行进行原件校验审核,您需要提供以下资料以核实身份信息并确认您是否具备投资者资格。

合资格投资者认证材料

  • 身份证
  • 粤港澳大湾区内地9市户籍或在粤港澳大湾区内地9市连续缴纳社保或个人所得税满5年的缴纳记录,提供以下其中一项:

-户口簿显示户籍为大湾区内地9市

-或者经社保局提供的官方渠道打印或下载的连续5年大湾区内地9市社保缴纳记录

-或者经税务单位提供的官方渠道打印或下载的连续5年大湾区内地9市个税缴纳记录

  • 2年以上投资经历的证明:

可接受的证明文件类型包括:金融机构出具的书面交易记录,例如银行流水单、银行对帐单、产品交易确认书、资产证明文件、投资产品交易合同等。证明文件需显示您的全名或其他能证实为您本人交易的信息,购买的产品,及交易具体日期;

可接受的产品类型包括:股票、债券、基金、资产管理计划、银行理财产品(包括我行的所有投资产品)、信托计划、期货及其他衍生产品等 (除去存款、货币基金和所有投连和非投连保险产品 )。

  • 近3个月家庭金融(净)资产满足最低余额要求的证明:

可接受的证明文件类型包括:金融机构出具的对账单、存款证明或其它可显示理财/基金/债券/股票/信托/资产管理计划/保险/期货权益及其他衍生品等市值的金融资产证明材料。如您使用在我行的资产作为其全部或部分资产证明,可提供我行相关系统截屏。

提供家庭金融资产证明材料中,包含您和您的配偶的金融资产证明,需提供关系证明。

如其家庭金融资产额小于人民币200万元,需同时提供您本人及您的配偶(如有)的由中国人民银行征信中心一个月内出具的个人信用报告。如提供的家庭金融资产证明包含配偶的,还需提供您的配偶的个人信用报告。您的家庭金融总资产减去您及您的配偶个人信用报告中显示的负债总额得到的家庭金融净资产额需不低于人民币100万元。

第三步:亲临汇丰中国提供理财通服务的分支行,通过汇丰中国见证的方式向汇丰香港申请理财通服务并开立香港投资账户,您也可以选择亲临汇丰香港完成上述服务和账户开立申请。

对选择在汇丰中国办理见证开立香港投资账户的客户:

  1. 若您此前未开立我行的人民币一类结算账户,在完成身份核实后,您需先开立汇丰中国账户,并指定该账户作为理财通服务项下的内地汇款账户。对于汇丰中国现有客户,您可以直接指定您的人民币一类结算账户作为理财通服务项下的内地汇款账户。
  2. 通过汇丰中国见证向汇丰香港申请理财通服务并开立香港投资账户后,汇丰香港将向您致电确认申请信息,而后帮您完成香港投资账户开立及与内地汇款账户的配对。
如您符合以下条件,即有资格申请汇丰大湾区理财通“南向通”服务,合资格投资者身份由汇丰中国审查后确认:
 

(一)年满18周岁及以上,持有中国居民身份证并具有完全民事行为能力;

(二)具有粤港澳大湾区内地9市户籍或在粤港澳大湾区内地9市连续缴纳社保或个人所得税满5年的内地投资人居民,包括广州、深圳、东莞、中山、珠海、佛山、江门,肇庆、惠州:  

  • 户口簿显示户籍为大湾区内地9市
  • 或者经社保局提供的官方渠道打印或下载的连续5年大湾区内地9市社保缴纳记录
  • 或者经税务单位提供的官方渠道打印或下载的连续5年大湾区内地9市个税缴纳记录

(三)具有2年以上投资经历,且满足以下任一条件:

  1. 最近3个月家庭金融净资产月末余额不低于人民币100万元
  2. 最近3个月家庭金融资产月末余额不低于人民币200万元

(四)申请人未在其他银行办理“南向通”业务。

了解更多

合作银行

香港上海汇丰银行有限公司

注:您可以通过上述合作银行的官方网站所披露的渠道联系该等合作银行

细则条款与表格

请下载文件进行浏览

本页面的信息仅供参考用途。所有由汇丰银行(中国)有限公司(“本行”)提供的服务受当时适用的条款及细则,以及有关粤港澳大湾区跨境理财通 (“跨境理财通”)的当时适用的法律法规约束。本页面的信息如与适用的条款及细则、法律法规如有任何歧义或不一致,概以后者为准。对于因您使用或依据本页面内容而可能导致您产生或承受的或与此相关的任何损失、损害或任何形式的其他后果,本行不承担任何责任。本页面内的信息及向您提供的有关产品或服务的任何资讯及广告并非提供投资建议,亦不可视为对任何存款或投资产品或其他服务的招揽或建议。对于该等内容的准确性、及时性或完整性,本行不作出任何担保、声明或保证。该等内容如有变更,本行不会另行通知。跨境理财通的适用法律法规可能会不时变更。 

投资非存款、产品有风险、投资须谨慎。

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