代客境外理财计划 – 行业基金

投资目标：此基金投资于环球股票市场，并专注于人工智能发展，以达致长期资本增值。

主要特点：

• 投资团队经验丰富：拥有数十年投资於科技行业的经验，与矽谷科技企业的关系深厚。深入的自下而上基本因素分析十分重要，有助发掘最具优势且能受惠於这些颠覆性科技的企业；
  
• 多元布局人工智能投资题材：（1）人工智能基建应用；（2）人工智能软件及应用程式开发；以及（3）在主要的垂直业务流程中采用人工智能； 
• 审慎的投研流程：基金有40-100只股票持仓。专注于基本面研究。并涵盖所有市值范畴。

投资目标：本基金以尽量提高总回报为目标。基金将不少于70%的总资产投资于全球各地主要从事保健、制药及医学科技及生物科技供应及开发业务的公司之股本证券。货币风险将灵活管理。

主要特点：

• 健康医疗板块具长期结构性增长空间：全球人口的加速老龄化和医疗企业自身创新能力的持续为健康医疗板块增长注入动力；
• 投研团队经验丰富：贝莱德世界健康科学基金投研团队强大，且大多具有生物化学相关学术背景和博士学位，深刻洞悉行业趋势，敏锐把握回报良机；
• 基金持仓较分散：涵盖健康医疗各个子板块，包括医疗设备，制药，生物科技和医疗服务等；且不拘泥于基准指数，根据市场情况灵活调整。

投资目标：本基金以尽量提高总回报为目标。基金将不少于70%的总资产投资于全球各地主要从事科技行业的公司之股本证券。

主要特点：

• 地理优势：投研团队位于美国硅谷，且具有丰富的行业经验，对于科技板块的新技术新趋势等具有敏锐洞察和准确判断能力； 
• 多元布局科技投资题材：基金密切关注5G、电动车、云计算、AI等长期科技创新趋势，且相比于同类型策略超配中国及新兴市场，把握更前沿的技术革新和技术应用； 
• 分散投资：基金对于被投科技公司的基本面考察严格，同时在组合构建时坚持相对平衡的搭配和持仓的高度分散，主动选股不受基准限制。

投资目标：贝莱德可持续能源基金以尽量提高总回报为目标。基金将不少于70%的总资产投资于全球各地可持续能源公司的股本证券。可持续能源公司指从事另类能源及能源科技的公司，包括再生能源科技；再生能源发展商；另类燃料；能源效益；辅助能源及基础建设。基金不会投资于被归类为以下行业（按全球行业分类标准界定）的公司：煤及消耗品；油气开采和生产；及综合油气。 

主要特点：

• 前沿全球性议题，结构性增长机遇：随着全球最主要的经济体纷纷对“碳中和”以及“碳达峰”作出清晰的时间线规划，可持续能源投资将成为未来全球投资者共同关注的焦点。贝莱德可持续能源基金布局全球各地可持续能源相关企业，把握“绿色能源”全球结构性投资机遇； 
• 覆盖多元行业板块：基金投资覆盖多个行业，包括以大型可持续能源技术设施发展为主的公共事业板块投资，以低碳化新材料为主的工业及原材料板块和以清洁能源交通为主的科技板块投资； 
• 团队投研实力强大，ESG考核协助选股：投研团队实力强劲，对于被投企业基本面有着深刻考察，并通过严格的投资流程构建风险回报比合理的投资组合，并在个股的选择中充分融入E.S.G（环境，社会和企业管治）考核理念，为投资者在投资回报的可持续性方面进行更加严格的筛选，寻求长期获益潜在空间。

投资目标：本基金透过主要投资于首要从事房地产业务的公司证券，以及其他与房地产相关的投资项目，以达致赚取收益及长线资本增长的目标。基金采取积极管理。投资经理为基金挑选投资时，以及就监控风险目的而言，将会考虑FTSE EPRA/NAREIT Developed（净额）指数（「基准」），因为基准的成份股是基金所投资的公司所属类别的代表。在监控风险时，投资经理可参考基准以制定内部指引。这些指引代表相对于基准的整体投资水平。若基金投资于基准所包含的证券，基金对这些证券的投资分配也有可能与基准的分配不同。在投资选择方面，投资经理具有广泛酌情权，并可投资于未有纳入基准的公司、行业、国家及证券类别，以把握投资机会，尽管基金的大部份投资可能是基准的成份股。短期而言，基金的表现可能贴近基准，视乎市场状况而定。长期而言，预期基金的投资组合及表现均可能有别于基准。基金的表现可与基准的表现进行比较，因为基准的成份股是基金所投资的公司所属类别的代表。

主要特点：

• 严谨的选股策略：严选估值具吸引力的地产概念股，通常这些股价相对历史、同业或其他地区出现差异，同时拥有良好的资本配置以及专业的管理层，有望创造优异的股东权益报酬率；
• 多元配置房地产子行业：投资组合中囊括知名商办、住宅、医疗等大楼、物流、仓储等管理公司；
• 投资组合分散化效果：不动产与REITs为投资组合中的另类选择，有利为组合带来多样性，提供分散风险的作用。

投资目标：本基金旨在透过首要投资于世界各地为消费者和业界提供金融服务的公司的股票证券，为投资者提供长线资本增长。由于这项基金可于全球作投资，因此可能涉及投资于被视为新兴市场的国家。

主要特点：

• 偏重中大型股：掌握各种未来增长投资主题，组合中结构性增长机会众多，如新兴市场、电子支付与金融创新科技等；
• 捕捉金融服务行业多元投资机会：如银行，保险，资本市场，多元化金融，金融科技和消费者金融；
• 投资团队经验丰富：基金经理拥有超过15年的投资经验；
• 现金派息：有提供每年派息股份类别。

投资目标：本基金资产最少三分之二投资于预期会因科技的发展、提升和应用而受惠的公司证券，以达致资本增值的目标。

主要特点：

• 择股着重成长、质量、估值三大环节：本基金采取成长型投资方式，偏好应用软件行业胜于传统硬件行业。择股条件是盈利和现金流成长快速，加上企业管理与财务质素良好，但估值相对于成长性仍然合理的企业；
• 掌握数字化转型主题：新冠病毒疫情加快了数字化转型，本基金持仓持续围绕相关的领先科技主题，包括: 云计算、新商业、金融科技及数字支付、物联网、人工智能、机器学习及分析、信息科技安全、数字/云协作及工作流、下一代5G网络通信、软件即服务（SaaS）以及数字广告；
• 历史悠久、具备地理优势：本基金成立于2000年，有20年左右的历史，投研团队位处美国加州硅谷，邻近领先的科技公司、研究大学和创业投资者。

投资目标：本基金的目标，是透过一项环球性投资组合以达致长期资本增值；该投资组合所包罗的公司的绝大部份业务为设计、生产或经销有关个人非必需消费需要的产品及提供有关服务的公司。

主要特点：

• 多元布局可受惠于消费模式改变之个股：精选约60只高增长潜力股票，包括电商、视频游戏、社交媒体、串流音乐/电影等备受关注的板块；
• 分散投资，捕捉环球机遇：分散投资于美国，其余包括中国、日本、波兰等，分布世界各地；
• 前瞻性部署：我们正处于科技颠覆的时期，企业间市场份额大幅变化。基金投资于可以赢得市场份额的公司，同时作前瞻性部署，投资于长线增长的行业，例如自动驾驶 / 无人驾驶，健康食品，线上约会平台。

投资目标：透过投资于全球各地参与基因疗法主题的公司，以期获得回报。

主要特点：

• 基因治疗发展潜力值得期待：基金治疗是颠覆传统的创新技术，具有改变医疗行业的潜力。临床试验流程缩短、监管支持、疾病治疗范围扩大和并购活动保持活跃都是这一长期主题的支持因素；
• 人工智能与人类智慧双重把关：投资组合构建使用摩根自主开发的人工智能工具”ThemeBot”，并纳入股票分析师的基本面研究；
• 投组高度分散：投资组合持有约100 只股票，实现高度分散的同时全面掌握主题增长趋势。

投资目标：本基金透过投资于全球基础设施公司的上市股份，以达致长期稳定增长，包括定期及持续的收益及资本增长。

主要特点：

• 全球多元布局：主力投资全球上市基建公司，以低交易成本、高流动性参与全球基建增长机遇；
• 攻守兼备：布局包括「受政府监管」及「使用者付费」资产，进可攻退可守；
• 高股息特性：基建板块现金流稳定且具预测性，可享有较高股息率；
• 现金派息：有提供每月派息股份类别。

投资目标：基金旨在通过投资于全球各地房地产公司的股本和股本相关证券，以提供收益和资本增值。

主要特点：

• 以大数据驱动的投资流程：运用施罗德自主研发的大数据选股模型，深入分析超过600万个数据点，从全球最具潜力城市中精选约120个标的进行投资；
• 着眼于新兴房地产投资板块：深入参与数据中心、医学实验室、物流仓储等新兴房地产板块，从而把握科技、医疗、消费等具有更广阔成长潜力行业的投资机遇；
• 多元化分散投资组合：房地产投资与其他传统资产的相关度较低，可以有效分散整体投资组合风险，提高投资回报的稳定性，并在全球降息大环境下稳定的租金收入也有助于对抗通胀。