代客境外理财计划-开放式海外基金型（自有）
在代客境外理财计划下，银行提供多款开放式海外基金供投资者选择，由银行将募集的资金按照相关约定投资于相应的开放式海外基金，为渴望参与国际投资的投资者提供了全新的理财工具。
| 申/认购费 |
根据代客境外理财计划下具体投资的海外基金类型及/或申/认购金额不同，申/认购费率有所不同，最高为申/认购金额的 2.50 %。详情请见下表 |
| 赎回费 |
免费 |
| 转换费 |
根据代客境外理财计划下具体投资的可转换海外基金，转换费率有所不同，最高为转换金额的1% |
| 申/认购费 |
赎回费 |
|---|---|
| 根据代客境外理财计划下具体投资的海外基金类型及/或申/认购金额不同，申/认购费率有所不同，最高为申/认购金额的 2.50 %。详情请见下表 |
免费 |
| 申/认购费 |
转换费 |
| 根据代客境外理财计划下具体投资的海外基金类型及/或申/认购金额不同，申/认购费率有所不同，最高为申/认购金额的 2.50 %。详情请见下表 |
根据代客境外理财计划下具体投资的可转换海外基金，转换费率有所不同，最高为转换金额的1% |
| 海外基金参考编号 |
海外基金简称 |
海外基金计价货币 |
海外基金单位净值 |
净值日期 |
风险等级 |
基金类型 |
申购费 |
转换费率 |
产品状态 |
公募/私募 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| IPFD8011/IPFD9011 |
施罗德环球基金系列台湾股票 - 美元 - 累计 |
美元 |
32.4951 |
6-May-22 |
4 |
股票型 |
2.50% |
1% |
正常 |
公募 |
| IPFD8019/IPFD9019 |
贝莱德可持续能源基金 - 美元 - 累计 |
美元 |
14.6 |
6-May-22 |
4 |
股票型 |
2.50% |
1% |
正常 |
公募 |
| IPFD8020/IPFD9020 |
贝莱德世界能源基金 - 美元 - 累计 |
美元 |
22.5 |
6-May-22 |
4 |
股票型 |
2.50% |
1% |
正常 |
公募 |
| IPFD8025/IPFD9025 |
贝莱德环球资产配置基金 - 美元 - 累计 |
美元 |
67.11 |
6-May-22 |
4 |
均衡型 |
2.50% |
1% |
正常 |
公募 |
| IPFD8027/IPFD9027 |
晋达环球策略基金 - 环球黄金基金 - 美元 - 累计 |
美元 |
20.57 |
6-May-22 |
4 |
股票型 |
2.50% |
1% |
暂停申购 |
公募 |
| IPFD8028/IPFD9028 |
摩根大中华基金 - 美元 - 累计 |
美元 |
54.17 |
5-May-22 |
4 |
股票型 |
2.50% |
1% |
正常 |
公募 |
| IPFD8031/IPFD9031 |
美盛西方资产亚洲机会基金 - 美元 - 分派 |
美元 |
68.97 |
6-May-22 |
4 |
债券型 |
2.50% |
1% |
正常 |
公募 |
| IPFD8033 |
贝莱德环球资产配置基金 - 人民币对冲 - 累计 |
人民币 |
158.58 |
6-May-22 |
4 |
均衡型 |
2.50% |
1% |
正常 |
公募 |
| IPFD8034/IPFD9034 |
贝莱德环球资产配置基金 - 欧元对冲 - 累计 |
欧元 |
40.34 |
6-May-22 |
4 |
均衡型 |
2.50% |
1% |
正常 |
公募 |
| IPFD8035/IPFD9035 |
贝莱德世界金融基金 - 美元 - 累计 |
美元 |
31.15 |
6-May-22 |
3 |
股票型 |
2.50% |
1% |
正常 |
公募 |
| IPFD8036/IPFD9036 |
贝莱德世界金融基金 - 欧元 - 累计 |
欧元 |
29.46 |
6-May-22 |
3 |
股票型 |
2.50% |
1% |
正常 |
公募 |
| IPFD8039/IPFD9039 |
富达基金 - 环球股息基金 - 澳元 - 分派 |
澳元 |
15.76 |
6-May-22 |
3 |
股票型 |
2.50% |
1% |
正常 |
公募 |
| IPFD8041/IPFD9041 |
摩根新兴市场股息收益基金 - 美元 - 分派 |
美元 |
81.05 |
5-May-22 |
4 |
股票型 |
2.50% |
1% |
正常 |
公募 |
| IPFD8042/IPFD9042 |
百达数码科技基金 - 美元 - 累计 |
美元 |
365.72 |
6-May-22 |
3 |
股票型 |
2.50% |
1% |
正常 |
公募 |
| IPFD8043/IPFD9043 |
百达保安基金 - 美元 - 累计 |
美元 |
310.59 |
6-May-22 |
3 |
股票型 |
2.50% |
1% |
正常 |
公募 |
| IPFD8044/IPFD9044 |
施罗德亚洲高息股债基金 - 美元 - 分派 |
美元 |
9.1467 |
5-May-22 |
3 |
均衡型 |
2.50% |
1% |
正常 |
公募 |
| IPFD8045/IPFD9045 |
汇丰环球低碳债券基金 - 美元 - 累计 |
美元 |
10.566 |
5-May-22 |
2 |
债券型 |
2.50% |
1% |
正常 |
公募 |
| IPFD8046/IPFD9046 |
贝莱德世界房地产证券基金 - 美元 - 累计 |
美元 |
16.73 |
6-May-22 |
3 |
股票型 |
2.50% |
1% |
正常 |
公募 |
| IPFD8047/IPFD9047 |
贝莱德世界房地产证券基金 - 美元 - 分派 |
美元 |
11.19 |
6-May-22 |
3 |
股票型 |
2.50% |
1% |
正常 |
公募 |
| IPFD8048 |
贝莱德世界房地产证券基金 - 人民币对冲 - 分派 |
人民币 |
115.22 |
6-May-22 |
3 |
股票型 |
2.50% |
1% |
正常 |
公募 |
| IPFD8049/IPFD9049 |
贝莱德新世代科技基金 - 美元 - 累计 |
美元 |
15.44 |
6-May-22 |
3 |
股票型 |
2.50% |
1% |
正常 |
公募 |
| 海外基金参考编号 |
IPFD8011/IPFD9011 |
|---|---|
| 海外基金简称 |
施罗德环球基金系列台湾股票 - 美元 - 累计 |
| 海外基金计价货币 |
美元 |
| 海外基金单位净值 |
32.4951 |
| 净值日期 |
6-May-22 |
| 风险等级 |
4 |
| 基金类型 |
股票型 |
| 申购费 |
2.50% |
| 转换费率 |
1% |
| 产品状态 |
正常 |
| 公募/私募 |
公募 |
| 海外基金参考编号 |
IPFD8019/IPFD9019 |
| 海外基金简称 |
贝莱德可持续能源基金 - 美元 - 累计 |
| 海外基金计价货币 |
美元 |
| 海外基金单位净值 |
14.6 |
| 净值日期 |
6-May-22 |
| 风险等级 |
4 |
| 基金类型 |
股票型 |
| 申购费 |
2.50% |
| 转换费率 |
1% |
| 产品状态 |
正常 |
| 公募/私募 |
公募 |
| 海外基金参考编号 |
IPFD8020/IPFD9020 |
| 海外基金简称 |
贝莱德世界能源基金 - 美元 - 累计 |
| 海外基金计价货币 |
美元 |
| 海外基金单位净值 |
22.5 |
| 净值日期 |
6-May-22 |
| 风险等级 |
4 |
| 基金类型 |
股票型 |
| 申购费 |
2.50% |
| 转换费率 |
1% |
| 产品状态 |
正常 |
| 公募/私募 |
公募 |
| 海外基金参考编号 |
IPFD8025/IPFD9025 |
| 海外基金简称 |
贝莱德环球资产配置基金 - 美元 - 累计 |
| 海外基金计价货币 |
美元 |
| 海外基金单位净值 |
67.11 |
| 净值日期 |
6-May-22 |
| 风险等级 |
4 |
| 基金类型 |
均衡型 |
| 申购费 |
2.50% |
| 转换费率 |
1% |
| 产品状态 |
正常 |
| 公募/私募 |
公募 |
| 海外基金参考编号 |
IPFD8027/IPFD9027 |
| 海外基金简称 |
晋达环球策略基金 - 环球黄金基金 - 美元 - 累计 |
| 海外基金计价货币 |
美元 |
| 海外基金单位净值 |
20.57 |
| 净值日期 |
6-May-22 |
| 风险等级 |
4 |
| 基金类型 |
股票型 |
| 申购费 |
2.50% |
| 转换费率 |
1% |
| 产品状态 |
暂停申购 |
| 公募/私募 |
公募 |
| 海外基金参考编号 |
IPFD8028/IPFD9028 |
| 海外基金简称 |
摩根大中华基金 - 美元 - 累计 |
| 海外基金计价货币 |
美元 |
| 海外基金单位净值 |
54.17 |
| 净值日期 |
5-May-22 |
| 风险等级 |
4 |
| 基金类型 |
股票型 |
| 申购费 |
2.50% |
| 转换费率 |
1% |
| 产品状态 |
正常 |
| 公募/私募 |
公募 |
| 海外基金参考编号 |
IPFD8031/IPFD9031 |
| 海外基金简称 |
美盛西方资产亚洲机会基金 - 美元 - 分派 |
| 海外基金计价货币 |
美元 |
| 海外基金单位净值 |
68.97 |
| 净值日期 |
6-May-22 |
| 风险等级 |
4 |
| 基金类型 |
债券型 |
| 申购费 |
2.50% |
| 转换费率 |
1% |
| 产品状态 |
正常 |
| 公募/私募 |
公募 |
| 海外基金参考编号 |
IPFD8033 |
| 海外基金简称 |
贝莱德环球资产配置基金 - 人民币对冲 - 累计 |
| 海外基金计价货币 |
人民币 |
| 海外基金单位净值 |
158.58 |
| 净值日期 |
6-May-22 |
| 风险等级 |
4 |
| 基金类型 |
均衡型 |
| 申购费 |
2.50% |
| 转换费率 |
1% |
| 产品状态 |
正常 |
| 公募/私募 |
公募 |
| 海外基金参考编号 |
IPFD8034/IPFD9034 |
| 海外基金简称 |
贝莱德环球资产配置基金 - 欧元对冲 - 累计 |
| 海外基金计价货币 |
欧元 |
| 海外基金单位净值 |
40.34 |
| 净值日期 |
6-May-22 |
| 风险等级 |
4 |
| 基金类型 |
均衡型 |
| 申购费 |
2.50% |
| 转换费率 |
1% |
| 产品状态 |
正常 |
| 公募/私募 |
公募 |
| 海外基金参考编号 |
IPFD8035/IPFD9035 |
| 海外基金简称 |
贝莱德世界金融基金 - 美元 - 累计 |
| 海外基金计价货币 |
美元 |
| 海外基金单位净值 |
31.15 |
| 净值日期 |
6-May-22 |
| 风险等级 |
3 |
| 基金类型 |
股票型 |
| 申购费 |
2.50% |
| 转换费率 |
1% |
| 产品状态 |
正常 |
| 公募/私募 |
公募 |
| 海外基金参考编号 |
IPFD8036/IPFD9036 |
| 海外基金简称 |
贝莱德世界金融基金 - 欧元 - 累计 |
| 海外基金计价货币 |
欧元 |
| 海外基金单位净值 |
29.46 |
| 净值日期 |
6-May-22 |
| 风险等级 |
3 |
| 基金类型 |
股票型 |
| 申购费 |
2.50% |
| 转换费率 |
1% |
| 产品状态 |
正常 |
| 公募/私募 |
公募 |
| 海外基金参考编号 |
IPFD8039/IPFD9039 |
| 海外基金简称 |
富达基金 - 环球股息基金 - 澳元 - 分派 |
| 海外基金计价货币 |
澳元 |
| 海外基金单位净值 |
15.76 |
| 净值日期 |
6-May-22 |
| 风险等级 |
3 |
| 基金类型 |
股票型 |
| 申购费 |
2.50% |
| 转换费率 |
1% |
| 产品状态 |
正常 |
| 公募/私募 |
公募 |
| 海外基金参考编号 |
IPFD8041/IPFD9041 |
| 海外基金简称 |
摩根新兴市场股息收益基金 - 美元 - 分派 |
| 海外基金计价货币 |
美元 |
| 海外基金单位净值 |
81.05 |
| 净值日期 |
5-May-22 |
| 风险等级 |
4 |
| 基金类型 |
股票型 |
| 申购费 |
2.50% |
| 转换费率 |
1% |
| 产品状态 |
正常 |
| 公募/私募 |
公募 |
| 海外基金参考编号 |
IPFD8042/IPFD9042 |
| 海外基金简称 |
百达数码科技基金 - 美元 - 累计 |
| 海外基金计价货币 |
美元 |
| 海外基金单位净值 |
365.72 |
| 净值日期 |
6-May-22 |
| 风险等级 |
3 |
| 基金类型 |
股票型 |
| 申购费 |
2.50% |
| 转换费率 |
1% |
| 产品状态 |
正常 |
| 公募/私募 |
公募 |
| 海外基金参考编号 |
IPFD8043/IPFD9043 |
| 海外基金简称 |
百达保安基金 - 美元 - 累计 |
| 海外基金计价货币 |
美元 |
| 海外基金单位净值 |
310.59 |
| 净值日期 |
6-May-22 |
| 风险等级 |
3 |
| 基金类型 |
股票型 |
| 申购费 |
2.50% |
| 转换费率 |
1% |
| 产品状态 |
正常 |
| 公募/私募 |
公募 |
| 海外基金参考编号 |
IPFD8044/IPFD9044 |
| 海外基金简称 |
施罗德亚洲高息股债基金 - 美元 - 分派 |
| 海外基金计价货币 |
美元 |
| 海外基金单位净值 |
9.1467 |
| 净值日期 |
5-May-22 |
| 风险等级 |
3 |
| 基金类型 |
均衡型 |
| 申购费 |
2.50% |
| 转换费率 |
1% |
| 产品状态 |
正常 |
| 公募/私募 |
公募 |
| 海外基金参考编号 |
IPFD8045/IPFD9045 |
| 海外基金简称 |
汇丰环球低碳债券基金 - 美元 - 累计 |
| 海外基金计价货币 |
美元 |
| 海外基金单位净值 |
10.566 |
| 净值日期 |
5-May-22 |
| 风险等级 |
2 |
| 基金类型 |
债券型 |
| 申购费 |
2.50% |
| 转换费率 |
1% |
| 产品状态 |
正常 |
| 公募/私募 |
公募 |
| 海外基金参考编号 |
IPFD8046/IPFD9046 |
| 海外基金简称 |
贝莱德世界房地产证券基金 - 美元 - 累计 |
| 海外基金计价货币 |
美元 |
| 海外基金单位净值 |
16.73 |
| 净值日期 |
6-May-22 |
| 风险等级 |
3 |
| 基金类型 |
股票型 |
| 申购费 |
2.50% |
| 转换费率 |
1% |
| 产品状态 |
正常 |
| 公募/私募 |
公募 |
| 海外基金参考编号 |
IPFD8047/IPFD9047 |
| 海外基金简称 |
贝莱德世界房地产证券基金 - 美元 - 分派 |
| 海外基金计价货币 |
美元 |
| 海外基金单位净值 |
11.19 |
| 净值日期 |
6-May-22 |
| 风险等级 |
3 |
| 基金类型 |
股票型 |
| 申购费 |
2.50% |
| 转换费率 |
1% |
| 产品状态 |
正常 |
| 公募/私募 |
公募 |
| 海外基金参考编号 |
IPFD8048 |
| 海外基金简称 |
贝莱德世界房地产证券基金 - 人民币对冲 - 分派 |
| 海外基金计价货币 |
人民币 |
| 海外基金单位净值 |
115.22 |
| 净值日期 |
6-May-22 |
| 风险等级 |
3 |
| 基金类型 |
股票型 |
| 申购费 |
2.50% |
| 转换费率 |
1% |
| 产品状态 |
正常 |
| 公募/私募 |
公募 |
| 海外基金参考编号 |
IPFD8049/IPFD9049 |
| 海外基金简称 |
贝莱德新世代科技基金 - 美元 - 累计 |
| 海外基金计价货币 |
美元 |
| 海外基金单位净值 |
15.44 |
| 净值日期 |
6-May-22 |
| 风险等级 |
3 |
| 基金类型 |
股票型 |
| 申购费 |
2.50% |
| 转换费率 |
1% |
| 产品状态 |
正常 |
| 公募/私募 |
公募 |
**本理财计划适合于同时满足以下条件的投资者：
1. 投资者对开放式基金有认知及/或有交易经验；
2. 投资者同意遵守理财计划有关条款并愿意承担相关投资风险；
3. 就理财计划下任一海外基金而言，投资者的风险承受程度不低于产品风险水平（详见适用的《海外基金基本信息》）；及
4. 就理财计划下任一海外基金而言，投资者还须满足相应《海外基金基本信息》列明的其他条件。
* “合格申请人”指
| 客户种类/产品 | 中国境内居民 |
境外个人 |
中国境内公司 |
境外公司 |
|---|---|---|---|---|
| 代客境外理财-开放式海外基金 |
√ | √ |
√ | X |
| 客户种类/产品 |
代客境外理财-开放式海外基金 |
|---|---|
| 中国境内居民 |
√ |
| 境外个人 |
√ |
| 中国境内公司 |
√ |
| 境外公司 |
X |
境外个人“合格申请人”指：
外籍人士，港澳台人士及持有境外永久居留证的中国人，但以符合以下各项条件为前提：
1) 在中国境内工作、居住满一年；
2) 购买理财产品的资金为来源于中国境内的收入；
3) 就任何方面（包括但不限于证券法律法规、税务法律法规或其他方面）而言，不是美国籍人士，也不是美国或加拿大的居民。
前述“合格申请人”的定义和条件应受限于中国法律法规（包括中国法律法规的解释和/或适用）不时修改和/或更新的相关规定和要求。如果中国法律法规下的相关规定发生修改或出台新的相关规定并且与上述约定相冲突，则就相关冲突之处而言，应以不时修改和/或更新的相关法律法规规定为准。