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“观”财富洞察,“瞻”传承需求,玉见财富之上

尚载传承之“观瞻”篇

发布时间:2020年7月9日

引言

财富的基业长青,源于传承的力量。如何将财富更清晰合理的传承给下一代?成为长期困扰高净值家族的难题。

家族往往资产类型众多,成员庞大,容易引发严重继承纠纷。到底该由谁来继承?

随着年龄增长、精力疲乏,家族财富管理亟需下一代支持。何时启动传承计划才最合理?

当家族财富交叉于企业和个人账户中,极易出现因企业问题,牵连家庭资产的状况,无形中增加家庭财富风险。到底该如何传承?

2020年6月28日,在以“尚载传承 玉见未来”为主题的财富传承论坛上,汇丰尚玉隆重发布了财富传承规划全面解决方案的六大核心亮点“观瞻、明鉴、传承”,以此开创高净值客户财富传承规划新篇章。

观·财富洞察:深度洞察全球财富传承相关信息及趋势、理解财富安全传承的重要意义。 瞻·传承需求:全方位的一站式传承规划为客户定制专属传承方案。 明·法税咨询:联合专业合作伙伴¹,为个人及家族资产筑起安全港,给家族财富以安全合法的支柱。 鉴·财富配置:帮助高净值人士通过包含投资理财,保险等多元化财富配置以智慧守富,行稳致远。 传·财富版图:财富传承安心保障,国际优势助力全球版图。 承·接班计划:联合全球合作伙伴²,助力高净值人士下一代培养,挖掘潜力拓宽视野,未雨绸缪,有序传承。 注:1&2相关服务由第三方提供
李峰,汇丰银行(中国)有限公司副行长兼财富管理及个人银行业务总监

李峰

汇丰银行(中国)有限公司
副行长兼财富管理
及个人银行业务总监

我们观察到,在经历过疫情高峰期的动荡后,高净值人群对于提升其财富抗风险能力的意识有明显的加强,对财富传承规划的需求也在相应地增加,很多企业家或高管在管理财富时会将对子女和家庭的妥善安排放在更为重要的位置。同时,他们对于健康和保障方面的需求也在迅速升温,希望为自己以及家庭的未来提供更周全的照顾。因此,我们倾力打造了财富传承规划全面解决方案“观瞻·明鉴·传承”,用最匠心的产品和服务,为大家解决财富传承的课题。

本期开始,我们将通过系列文章为您分别解读尚玉财富传承规划全面解决方案之“观瞻”、“明鉴”、“传承”,助力您顺利展开传承大计。

城市夜景

观 · 财富洞察

如何洞察风云变幻的环境,如何了解全球财富信息,如何深刻理解财富内涵,从而未雨绸缪,抢占先机?“观 · 财富洞察”的重要性不言而喻。

在过去的一年中,汇丰尚玉深刻把握客户需求,并不遗余力地为客户的财富长青出谋划策。2019年6月,汇丰尚玉联合经济学人智库(EIU)发布“薪火相传”财富传承洞察报告(传送门:尚载传承 | 薪火相传:聚焦全球公民及企业传承者的财富传承故事 · 弥合高净值家庭的代际思维差异),通过聚焦全球公民及企业传承者的财富故事,深入解读财富传承的意义和价值,引领客户洞察全球前沿的财富行情和最先进的传承理念。

自然风光

据汇丰尚玉2020年6月最新发布的《投资未来》主题季刊最新报告显示:

各国政府在面临一系列更广泛的经济健康问题当下,通过推出各类税收政策,减轻对企业与公民个人的税务压力,以提振经济。也正是由于新冠肺炎疫情对个人财富传承的潜在影响,致使全球投资者更加关注跨境财富、税务管理等关键问题。同时,对个人和企业而言,当前不确定形式更是凸显了专业财富管理的必须性与前瞻性。

汇丰尚玉客户欲获取《投资未来》完整季刊,请登录汇丰中国手机APP,进入汇丰尚玉专属界面,在“尚玉资讯”模块点击“财富洞察”,即可获取完整版《投资未来》季刊。

作为汇丰致力于服务高净值客户的品牌,汇丰尚玉定期会在全国各个城市举办以“尚载传承”为主题的专场活动,分别邀请全国各地专业律所的律师,围绕财富传承中的关键问题进行深入分析,让广大客户了解财富传承的重要性,并协助客户规划财富,完成财富交接历程。自2019年以来已陆续举办20多场。

今后,汇丰尚玉也将持续推出尚载传承专场活动,引领客户观天下财富,晓财富前沿,用深度的财富洞助力客户在多变的环境之下从容不迫、应对自如,也为客户带来有关“财富之上”人生价值和内涵的思考。

请持续关注汇丰手机APP“尚玉精彩盛事”或汇丰中国订阅号“汇丰直播间”最新动态。

正在讨论问题的专业人士

瞻 · 传承需求

如今,智能化时代已经来临,财富管理、财富传承行业的数字化、智能化已是趋势所向。秉承以客户需求为中心的理念,一直以来,汇丰都在探索如何通过系统的平台精准把握客户的财富管理需求,自2014年汇丰推出3D财智平台之后,2020年4月,汇丰重磅升级一站式财富传承规划,搭建了业内领先全面涵盖传承规划、财务体检、财富管理的创新数字规划工具,也为客户带来数字化、智能化、创新性的服务体验。

点击观看视频,解锁一站式财富传承规划体验

汇丰尚玉财富传承规划

汇丰专为尚玉客户提供财富传承规划需求分析。尚玉客户关系总监会结合需求分析问卷,帮助客户更好的发现财富传承规划当中的需求和痛点。

汇丰预计,数字化与专业化结合将成为财富传承领域的发展方向。未来,汇丰尚玉将继续运用数字化工具“瞻”客户需求,助力客户延富无忧。

财富的基业长青,源于传承的力量。“观、瞻、明、鉴、传、承”,作为汇丰尚玉财富传承规划全面解决方案的六大核心亮点,每一个部分都举足轻重、不可或缺。

汇丰尚玉希望带您“观”财富洞察、“瞻”传承需求、“明”法税咨询、“鉴”财富配置、“传”财富版图、“承”接班计划,助您顺利开展传承大计,开启安心、长久的财富传承新篇章。

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